Assurance habitation au Canada

Si vous êtes à la recherche d’une assurance habitation au Canada, vous êtes assurément à la bonne place!
Profitez de plusieurs rabais sur votre assurance auto et d’une expérience en ligne simplifiée avec belairdirect.

L’assurance habitation n’a pas à être compliquée!

Types d’habitations que nous assurons

Assurance habitation

Que vous viviez dans un duplex, un triplex ou une maison individuelle, vous devez protéger votre demeure et vos biens. Apprenez-en plus sur les couvertures dont vous avez besoin et demandez une soumission d’assurance habitation.

Assurance habitation

Assurance condo

Choisissez la bonne couverture pour protéger votre logement et vos biens personnels contre les dommages et les imprévus. Obtenez une soumission et profitez de protections pensées pour votre copropriété.

Assurance condo

Assurance locataire

L’assurance habitation n’est pas seulement faite pour les propriétaires. Que vous louiez un appartement ou une maison, obtenez une soumission d’assurance et restez couvert tout au long de votre location! Profitez de couvertures personnalisées qui protègent vos appareils électroniques, vos objets de valeur et vos biens personnels.

Assurance locataire

Choisir votre assurance habitation ne devrait pas se comparer à l’assemblage d’un meuble d’une compagnie suédoise bien connue. Le but est que ce soit facile! Vous pouvez vous procurer une assurance habitation au Ontario, en Québec, en Alberta, en Colombie-Britannique, au Nouveau-Brunswick, en Nouvelle-Écosse, à l’Île-du-Prince-Édouard et Terre-Neuve-et-Labrador. Que vous soyez locataire ou propriétaire de votre logement, obtenez une couverture d’assurance adaptée à vos besoins avec belairdirect. Profitez de plusieurs rabais lorsque vous faites une soumission et d’un service d’assistance 24/7 lors du processus de réclamation.

Qu’est-ce qui est couvert par une assurance habitation?

En tant que propriétaire, la responsabilité du paiement des réparations à votre maison après sinistre ne devrait pas vous revenir. L’assurance habitation protège non seulement la structure de votre maison, mais couvre également les dommages accidentels à la propriété d’autrui, vos biens personnels et les frais de subsistances que vous avez dû payer de votre poche pendant le processus de réparation de votre maison après un sinistre. Personnalisez vos couvertures d’assurance habitation selon vos besoins et ajoutez des protections additionnelles, comme une couverture contre les dommages causés par l’eau, les tremblements de terre, le vol d’identité et plus encore!

Protections d’assurance habitation de base

De base

Protection habitation

Couvre la réparation ou la reconstruction de votre habitation et de ses structures attachées extérieures, comme un garage, un porche, une clôture, un abri d'auto, etc.

De base

Protection des autres structures

Couvre la réparation ou la reconstruction des structures détachées sur votre propriété qui sont endommagées ou détruites, comme un garage séparé, un cabanon, etc.

De base

Protection des biens personnels

Couvre la réparation ou le remplacement de vos biens volés ou endommagés, comme votre mobilier, vos vêtements, vos appareils électroménagers et électroniques ou tout autre bien habituellement chez vous.

De base

Frais de subsistance supplémentaires

Couvre l'augmentation de certaines dépenses courantes quand vous ne pouvez habiter chez vous pendant les réparations parce que votre domicile est trop endommagé.

De base

Protection dommages et blessures

Couvre les frais de défense et tout dommage ou perte (indemnité) que vous êtes légalement tenu de payer pour avoir blessé accidentellement quelqu'un ou avoir endommagé involontairement ses biens.

De base

Protection dommages par l’eau

Couvre la réparation de votre habitation et vos effets personnels après un dégât d'eau accidentel, comme un tuyau qui éclate, un évier qui déborde, etc.

Protections d’assurance habitation optionnelles

Garantie optionnelle étendue des dégâts d’eau


Entre le vieillissement des infrastructures de votre municipalité et les conditions météorologiques de plus en plus extrêmes, les dégâts des eaux sont devenus une préoccupation croissante pour tous les propriétaires. Protégez-vous contre les frais de nettoyage et de réparation des dommages causés par les refoulements d'égout grâce à la garantie optionnelle étendue des dégâts d’eau.

Optionnelle

Protection supplémentaire contre les dégâts d'eau - refoulement d'égout

Couvre les réparations à votre habitation et vos biens suite aux dommages causés par l’eau après un refoulement d'égout ou de fosse septique.

Optionnelle

Protection refoulements d’égouts et eaux souterraines

Couvre les réparations à votre habitation et vos biens suite aux dommages causés par l’eau après un refoulement d’égout, une pluie abondante, de la neige ou de la neige fondante qui s’infiltre chez vous.

Optionnelle

Protection supplémentaire contre les dégâts d'eau - conduites d'eau et d'égout

Couvre les réparations ou le remplacement des conduites d'eau ou d'égout extérieures chez vous.

Optionnelle

Protection supplémentaire contre les dégâts d'eau - eau de surface

Couvre les dommages à votre domicile et vos effets personnels causés par une inondation.

Optionnelle

Protection inondation refoulements d’égouts et eaux souterraines

Couvre la réparation des dommages sur votre domicile et vos objets personnels causés par une inondation, un refoulement d’égout, la pluie abondante, la neige ou la neige fondante qui s’infiltre chez vous.

Optionnelle

Protection supplémentaire contre les dégâts d'eau - eaux souterraines

Couvre les réparations des dommages causés par de l'eau entrée chez vous depuis les murs du sous-sol, les fondations ou le sol.

Optionnelle

Protection infiltration d’eau au-dessus du sol

Couvre les dommages sur votre habitation et vos biens causés par la pluie, la neige fondante ou la glace.

Optionnelle

Protection conduites d'eau

Couvre les frais de démolition et de remise en état d'un branchement d'eau endommagé reliant votre domicile au réseau municipal d'alimentation d'eau.

Protections d’assurance habitation supplémentaires

Additionnel

S.O.S. IdentitéMD

Couvre certains frais et certaines dépenses pour aider à rétablir votre identité si vous êtes victime de vol d'identité.

Additionnel

Protection tremblement de terre

Couvre les dommages causés à votre domicile et vos effets personnels à la suite d'un tremblement de terre.

Additionnel

Protection incendie après tremblement de terre

Couvre les dommages à votre domicile et vos effets personnels causés par un feu, de la fumée ou une explosion suite à un tremblement de terre.

Additionnel

La police qui pardonneMD Habitation

Prévient l'augmentation du prix de votre assurance habitation suite à votre première réclamation habitation.

Additionnel

Protection location

Protège votre domicile si vous le louez plus de 30 jours par année.

Choisissez vos couvertures d’assurance habitation en quelques étapes faciles

Procurez-vous une assurance habitation simplifiée avec belairdirect!

  • 1 Obtenir une soumission en quelques clics Obtenez votre soumission d’assurance habitation à la vitesse de l’éclair en la faisant en ligne. Vous n’avez même pas à parler à quelqu’un.
  • 2 Acheter les couvertures dont vous avez besoin Personnalisez votre couverture d’assurance habitation en fonction de vos besoins et de votre budget, et achetez en ligne instantanément.
  • 3 Gérer votre assurance habitation en ligne Gérez votre police d’assurance habitation et soumettez vos réclamations en ligne ou sur l’appli belairdirect en tout temps.

Comment pouvez-vous économiser sur votre assurance habitation au Canada?

Voici quelques trucs et astuces qui vous aideront à réduire le coût de votre assurance habitation :

Combinez vos assurances auto et habitation

Regroupez votre assurance auto et votre assurance habitation auprès de la même compagnie d’assurance pour économiser du temps et de l’argent.

Rabais de groupe

En tant que membre d’un groupe admissible vous pourriez obtenir des rabais exclusifs sur votre assurance habitation. Être membre, c’est payant!

Acceptez de passer une enquête de crédit

Une bonne cote de crédit peut faire baisser votre prime d’assurance et prouver à votre compagnie d’assurance que vous êtes un bon payeur. Plus votre cote de crédit est élevée, plus vos taux sont avantageux.

Protégez votre maison pour l’hiver

Assurez-vous que le chauffage et la plomberie de votre maison sont en bon état afin d’éviter qu’un tuyau gèle et éclate.

Soyez à jour dans vos rénovations

Entretenez adéquatement votre toit, votre plomberie et vos systèmes électriques et communiquez le tout à votre compagnie d’assurance.

Installez un système d’alarme dans votre domicile

Faites baisser les risques d’incendies et de vol en installant un système d’alarme certifié et relié à une centrale.

Tenez compte de l’année de construction de la maison que vous envisagez d’acheter

Pour les compagnies d’assurance, les maisons plus récentes représentent un risque moins élevé et ont souvent moins besoin d’entretien ou de réparation que les plus vieilles.

Passez en revue les différentes couvertures d’assurance

Ne payez pas pour des couvertures dont vous n’avez pas besoin. Nous vous aiderons à choisir les protections qui vous conviendront le mieux.

Profitez de nos rabais d’assurance habitation au Canada

Combinez vos assurances auto & habitation

Vous pourriez économisez jusqu’à 25%15%10%15% sur votre assurance habitation en regroupant vos deux polices.

Rabais de groupe

En tant que membre d’un groupe admissible vous pourriez obtenir des rabais exclusifs sur votre assurance habitation. Être membre, c’est payant!

application mobile belairdirect

Des avantages futés au bout des doigts avec l’appli belairdirect

Accédez à votre assurance habitation en tout temps et partout. Gérer votre police d’assurance habitation ou soumettre une réclamation n'aura jamais été aussi facile!

Apprenez-en plus sur l’appli belairdirect

Questions fréquemment posées (FAQs) sur
l’assurance habitation au Canada

Bien que l’assurance habitation ne soit légalement pas obligatoire au Canada, elle reste bien pratique et utile. Une preuve d’assurance habitation est souvent une des conditions nécessaires pour l’obtention d’un prêt hypothécaire et un gage de confiance pour les banques ou les investisseurs. Même dans le cas où vous êtes propriétaire complet de votre maison, l’assurance habitation peut vous protéger contre les pertes financières dont vous pourriez être victime en cas d’incendies, de vols ou de dégâts d’eau. Donc, même si elle n’est pas requise pas la loi, assurez-vous d’être couvert avec la bonne assurance habitation pour vos besoins.

Les compagnies d’assurance habitation prennent en compte de nombreux facteurs afin de bien calculer le montant de votre prime. Cela pourrait inclure :

  • Le prix de la maison
  • L'âge de la maison et son état actuel
  • Le coût de reconstruction de la maison
  • Le quartier où est située votre habitation
  • La valeur du contenu et des biens de votre maison
  • Le montant de la franchise que vous devrez payer pour faire une réclamation
  • Vos antécédents en matière de crédit (pour les provinces ciblées seulement)
  • Tout rabais auquel vous pourriez avoir droit

Faites une soumission en ligne dès aujourd’hui et découvrez combien vous pourriez économiser!

La franchise d’assurance habitation est le montant que vous devez payer de votre poche lors d’une réclamation d’assurance habitation, le reste des coûts étant couvert par votre compagnie d’assurance. Par exemple, si votre franchise est de 500$ et que le coût associé à votre réclamation est de 2000$, vous devez vous occuper de payer les premiers 500$ et votre compagnie d’assurance payera les 1500$ restants.

Le montant d’une franchise peut varier. En choisissant une franchise plus élevée, vous pourriez réduire le montant de votre prime d’assurance. Optez pour une franchise qui correspond le mieux à votre situation financière et qui répond à vos exigences.

L’assurance biens meubles est un type de couverture d’assurance habitation qui sert à protéger vos biens personnels. Cette protection couvre les coûts de réparation ou de remplacement pour les articles endommagés ou volés provenant de votre maison. Elle couvre également vos possessions lorsqu’elles sont à l’extérieur de votre maison ; si vous voyagez à travers le monde avec votre appareil photo de qualité ou si vous vous rendez au travail à vélo, par exemple.

Au Canada, votre police d’assurance d’habitation standard couvre généralement certains types de dommages causés par l’eau. Cependant, cela peut varier selon votre police d’assurance et la cause des dommages ; un dommage soudain et accidentel, comme un tuyau qui éclate, est souvent couvert. Cependant, les dommages causés par une fuite continue ou répétée peuvent ne pas être couverts, comme ils peuvent être considérés comme un problème d’entretien ou de maintenance. Afin d’être couvert en cas d’inondations, de refoulements d’égouts, de pluies abondantes, ou d’infiltration d’eau causée par la fonte des neiges, procurez-vous la garantie étendue des dégâts d’eau. Cette protection pourrait vous éviter de payer pour des dégâts d'eau qui sont habituellement exclus de votre police d'assurance habitation de base.

Comme votre style de vie change et évolue, il est important de prendre le temps de revoir ce qui est inclus dans votre police d'assurance habitation. Vos besoins ont-ils changé depuis la dernière mise à jour de votre police? Si vous avez choisi de combiner vos polices d’assurance auto et habitation, n’oubliez pas que les changements associés à votre véhicule peuvent également affecter votre police. Examinez régulièrement votre contrat d'assurance habitation et assurez-vous que votre maison est protégée contre les sinistres couverts.

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